Реклама

четверг, 18 ноября 2010 г.

Совершенно секретно ! Типизация клиент - выбор портфеля.

Вы помните что, Санычь ночей не спит , роботов мастерит.  Если серьезно , посетил вчера его "секретную лабораторию". И как вижу  СС (СанСанычь) не терял времени даром и как обычно существенно вырвался вперед по сравнению со своими ближайшими конкурентами. Он теперь предлагает Вам подобрать свой персональный инвестиционный продукт. И для этого создана "матрица инвестиционных решений ", которая обновляется каждый день. Узнайте свой набор роботов. Не верите ? А зря! Попробуйте.
пример: таблица портфелей для суммы в 500 000 руб. немаржинальные роботы.

пример: сокращенная таблица портфелей для суммы в 500 000 руб. немаржинальные роботы.

пример: таблица портфелей для сумм в 50 000, 250 000, 750 000, 1 500 000 руб. немаржинальные роботы. 



Про расшифровку читаем далее:



 Применение такого универсального метода построения инвестиционного портфеля как Alextrend ставит клиента перед трудным выбором среди всего многообразия портфелей. Чтобы облегчить эту задачу, разработана методика типизации клиента, которая позволяет быстро, точно и максимально эффективно подобрать нужный портфель под широкий спектр инвестиционных запросов.
    Все инвесторы хотят в основном достижения 2 целей, получения прибыли и минимизации убытка. Однако для каждого конкретного инвестора понимание этих задач может лежать в очень... очень широких границах. Задача управляющего активами состоит в том чтобы понять запросы инвестора и предложить соответствующий этим запросам инвестиционный продукт с соответствующими инвестору параметрами инвестиционной кривой доходности. Начнем с первого шага, с определения инвестиционного портрета инвестора.

    Для определения инвестиционного портрета инвестора, необходимо совершить 3 шага и определить:
1. Сумму.
2. Качественное отношение инвестора к риску.
3. Количественное отношение инвестора к риску.

1. Для розничных клиентов предлагается следующие разбиение по суммам на 5 групп
а. 50 000 - 250 000 руб.
б. 250 000 - 750 000 руб.
в. 750 000 - 1 500 000 руб.
г. 1 500 000 - 5 000 000 руб.
д. более 5 000 000 руб. построение индивидуальных портфелей

2. Качественное отношение инвестора к риску.
Каждый клиент должен на интуитивном уровне осознавать свое отношение к риску доходности и
выбрать себе один из критериев по шкале 0-5
         0 - максимизация прибыли
         1 - рискованный инвестор
         2 - разумный инвестор
         3 - осторожный инвестор
         4 - низко рискованный инвестор
         5 - инвестор избегающий риска

3. Количественное отношение инвестора к риску.
Надо выбрать уровень максимальной просадки кривой доходности в %. Обычно этот параметр называют draw_down% или иначе это те деньги которые вы готовы потерять инвестируя в фондовый рынок. Здесь нужно понимать что draw_down%  это мера риска, а риск и доходность тесно связаны. Чем выше риск тем выше доходность, чем ниже риск, тем ниже доходность. Несмотря на высокую гибкость предлагаемых систем алгоритмической торговли, у них есть пределы, определяемые сущностью фондовых рынков, как высоко рискованных инвестиций. Нижний предел draw_down%  это 10%, верхний 30%. Разумный выбор лежит в этих пределах.

Многие ошибки и разочарования инвесторов связаны с тем что ввязываясь в очередную авантюру или вкладывая деньги в непонятный инструмент, инвесторы не всегда понимают своих целей, задач и ограничений. Поэтому этап формирования инвестиционного портрета крайне важен.

пример: таблица портфелей для суммы в 500 000 руб. немаржинальные роботы.

пример: сокращенная таблица портфелей для суммы в 500 000 руб. немаржинальные роботы.

пример: таблица портфелей для сумм в 50 000, 250 000, 750 000, 1 500 000 руб. немаржинальные роботы.