Lenta kotirovok

Some blogs or websites linked from this site may contain objectionable or uncensored content, www.mainru.com is not affiliated with these websites and makes no representations or warranties as to their content.

пятница, 7 мая 2021 г.

Антилопские мили - или новые сказки про операции без явного экономического смысла.

 



"Роберт Бендер" порадовал меня сегодня новым электронным письмом:

"... Остап вынул из кармана «Известия» и громким голосом прочел экипажу Антилопы заметку об автомобильном пробеге Москва—Самара—Москва.

— Сейчас, — самодовольно сказал он, — мы находимся на линии автопробега, приблизительно в полутораста километрах впереди головной машины. Полагаю, что вы уже догадались, о чем я говорю?..."  и ссылкой на сайт "Совкомбанка".

С припиской "Поржать.... С тебя кружечка , другая" 


Я еще долго ржал... Прямо по книжке про золотого теленка....


Совкомбанк выявил новую схему закольцованных транзитных операций



Совкомбанк выявил группу физических лиц, регулярно совершающих многократные закольцованные переводы денежных средств между своими счетами в разных банках без явного экономического смысла. Характер переводов носит транзитный характер и не соответствует обычной практике использования карточных продуктов банка. Как правило, банком – отправителем и получателем выступает один и тот же российский банк, стимулирующий такие операции бонусными милями

В настоящий момент клиентам, проводившим подобные операции, приостановлена возможность удаленного обслуживания со стороны Службы финансового мониторинга Совкомбанка. По данному инциденту проводится проверка Службой безопасности, в ближайшие дни банк планирует обратиться в правоохранительные органы для установления связей данных операций с противоправной деятельностью, а также выявления роли сотрудников банков в этих мошеннических операциях


Некоторые клиенты Совкомбанка были вовлечены в незаконные операции третьими лицами без осознания своей личной ответственности. Мы приносим им свои извинения за неудобства, связанные с ограничениями в обслуживании.



Несколько человек использовали уязвимость в программном обеспечении «Совкомбанка». Они оформляли карты банка «Авангард» Airbonus Premium, переводили с них деньги на карты «Совкомбанка», а потом обратно. За каждый перевод «Авангард» начисляет кэшбек в виде 100 рублей или миль.

Например, за перевод 150 тысяч рублей начислялось либо 2100 рублей, либо 7500 миль. Мили обналичивали в авиакассах Москвы через неназванного человека. По информации источника, в «Авангарде» мог быть сотрудник, который массово оформлял карты для кэшбека на неизвестных людей без их заявления и нигде их не регистрировал.

В «Совкомбанке» отказались от официальных комментариев о деле.



среда, 5 мая 2021 г.

Алгоритмы, лошади и два арбуза зеленых бумажек - история феноменального успеха двух статистиков.

 

Ставки, данные, три компьютера IBM: ​кто в 80-е придумал алгоритм, который угадывал результаты скачек 

История о математике-любителе и фанате теории вероятности, который создал «хедж-фонд» для ставок на скачки и алгоритм, принёсший ему миллионы, — в пересказе материала Bloomberg.

Билл Бентер

6 ноября 2001 года неизвестный угадал трёх лучших лошадей в каждом из трёх забегов — из десяти миллионов возможных комбинаций. Выигрыш составил 100 млн гонконгских долларов (тогда около $13 млн), однако победитель не стал его забирать.

Это был американский программист-самоучка Билл Бентер: он бросил учёбу на факультете физики, уехал в Вегас играть в карты, а позже стал зарабатывать на скачках благодаря самостоятельно разработанному алгоритму.

Опытные игроки считают, что ставки в скачках — это «рулетка», а неудачи неизбежны. Слишком много переменных и возможных исходов: лошади ломают ноги, жокеи падают. Бентер же хотел доказать, что победа на ставках возможна, если знать математику. Впрочем, делать ставки игрок никого не призывает, уточняет издание.

При этом Бентер не искал славы и предпочитал оставаться в тени. Прежде он не давал интервью и лишь после долгих просьб Bloomberg признался: «Как вы наверняка догадались, я намеренно вас избегал. Но такой уж я человек — не люблю быть в центре внимания».

Физика и казино

Прилежный ученик и бойскаут Билл Бентер вырос в Питсбурге, закончил школу и стал изучать физику в колледже. Родители не ограничивали его свободу: Бентер часто путешествовал автостопом, а в 22 года бросил учёбу и отправился в Лас-Вегас играть в карты.

Его вдохновила книга профессора математики Эдварда Торпа «Обыграй дилера», в которой автор описал выигрышную стратегию игры в блэкджек. Торпу также приписывают изобретение системы карточного подсчёта.

В Лас-Вегасе Бентер работал в супермаркете за $3 в час и все деньги нёс в казино. Выигрывал он немного — в лучшем случае $40 в день, однако его больше интересовало, как научные теории находят воплощение на практике.

В 1980 году, едва не устроившись уборщиком в McDonald's, он познакомился с Аланом Вудсом — главой австралийской команды картёжников, выигрывающих на подсчёте карт.

Алан Вудс Фото: Джон Саймон

Вудсу тогда было за тридцать: он жил семейной жизнью и работал страховым актуарием — разрабатывал методологию расчётов, оценивал инвестиционные проекты и обеспечивал финансовую устойчивость компании. Однако увлёкшись азартными играми, он оставил жену и двоих детей и стал колесить по миру.

Бентера впечатлили истории Вудса: Алан рассказывал, как однажды ухитрился пронести в нижнем белье выигранные $10 тысяч через аэропортовый контроль. Так восторженный Бентер примкнул к его команде — деньги в ней делились поровну, к тому же работать вместе было безопаснее и веселее.

Уже через полтора месяца Бентер играл в блэкджек в Монте-Карло и начал зарабатывать до $80 тысяч в год.

Чтобы команда не теряла бдительность, пить на «работе» Вуд запрещал, так как за игроками следила охрана. Особо подозрительных либо просили покинуть здание, либо жёстко допрашивали. Последнее казалось Бентеру несправедливым, ведь подсчёт карт — это хитрость, но не обман. За эту самую хитрость Бентер и Вудс и оказались в «чёрном списке» местных казино, среди жуликов и карманников.

Из казино — в конные скачки: разработка алгоритма для прогнозирования забегов

С тех пор приятели не могли играть в Вегасе и стали искать новое занятие. Вудс знал, что прибыльным делом в Азии считались ставки на скачки, а одним из крупнейших операторов был Гонконгский жокей-клуб, который основала британская элита.

Клуб стал прибыльным бизнесом для местных. В 1980-е население Гонконга насчитывало около 5,5 млн, однако ставило на скачках оно больше, чем все жители США. К 1990-м годам годовые обороты индустрии достигали $10 млрд.

Ставки принимали через специальное бюро-тотализатор по системе «пари мютюэль». В Вегасе коэффициенты фиксировались заранее, а тотализатор обновлял их в зависимости от того, на кого ставили зрители и сколько. 17% от общей суммы ставок забирали организаторы: на обслуживание скачек, благотворительность и в государственную казну. Остальное делили между победителями.

Бентеру понадобилось разработать систему, которая учитывала бы это распределение. Он скупил все книги о скачках, что были в Вегасе, и обнаружил, что большая часть написана игроками-любителями и журналистами. Его же интересовали точные данные. Тогда Бентер отправился в библиотеку Невадского университета, где нашёл научную статью о положительной доходности на скачках.

По мнению авторов, победа или неудача лошади объясняется рядом факторов, а вероятность их влияния можно подсчитать. Для этого достаточно проанализировать переменные: например, скорость лошади на прямой и её габариты, предыдущие результаты забегов и мастерство жокея. Чем больше релевантных переменных и чем скрупулезнее анализ, тем точнее прогноз.

Авторов статьи мало интересовала практика, поэтому они не были уверены, что на этом можно заработать. Однако Бентер увидел в теории потенциал, занялся статистическим анализом и стал описывать алгоритм на черно-белом ПК.

Билл Бентер за ранней моделью ПК

В то же время Вудс отправлял Бентеру журналы жокейского клуба с результатами тысяч забегов. Пока Бентер изучал теории и разрабатывал алгоритм, две помощницы с тремя компьютерами IBM вносили данные в базу. Разработка заняла девять месяцев.

Ставки и первый провал

В сентябре 1985 года Бентер прилетел в Гонконг — процветающий финансовый центр. Приятели сняли небольшую квартирку в полуразрушенной многоэтажке. Пока за стеной то и дело гудела музыка и кричали соседи, за одним столом корпел над кодом Бентер, а за другим изучал программу скачек Вудс. Из дома они выходили только в соседний McDonald’s.

Забеги проходили дважды в неделю: приятели делали ставки по телефону, ожидали результатов по телевизору и дорабатывали алгоритм. Поначалу прогнозы казались сомнительными, поэтому их корректировал Вудс — для этого он целый год изучал гонконгские гонки.

Тогда же Бентер пытался учесть феномен «разорения игрока», состоящий в следующем: если игрок с ограниченным капиталом станет играть против оппонента с неограниченными ресурсами — например, против казино или целого населения Гонконга, — то он в конечном счёте разорится. Даже если игра ведётся честно.

Решение помогла найти теория физика Джона Келли-младшего. Согласно ей, сумма ставки должна коррелировать с уверенностью игрока в частном прогнозе. Поставив мало, рискуешь упустить возможность, а слишком много — прогореть.

Бентер увидел в своём подходе и подходе Келли схожесть: самостоятельно полученный коэффициент может оказаться чуть точнее, чем коэффициент, полученный на основе общественного мнения. Это означало одно: Бентер в любом случае получит ту же прибыль, однако с меньшими рисками. А шанс проиграть можно снизить большим количеством ставок.

Правда, алгоритм Бентера работал неважно. В первом сезоне Бентер и Вудс потеряли $120 тысяч из поставленных $150 тысяч. Тогда Вудс отправился играть в карты в Южную Корею, а Бентер полетел искать инвестиции в Вегасе, но безуспешно. В сентябре они встретились в Гонконге. Вудс успел подзаработать и предложил вложить больше, однако с одним условием.

— За это я хочу долю больше.
— А именно?
— 90%.
— Этому не бывать.

После этого сотрудничество двух товарищей прекратилось, и Бентер уехал в Атлантик-Сити, где два года руководил игроками в карты.

Выиграли $10 млн за сезон, купили «Роллс-ройс» и виноградник

Позже, накопив несколько сотен тысяч долларов, Бентер вернулся в Гонконг. Вудс тоже был в Китае и неплохо зарабатывал: он нанял программистов и математиков, чтобы улучшить модель Бентера, который отказался с ним общаться.

Тогда алгоритм учитывал около 20 вводных параметров, влияющих на успех лошади: например, скорость ветра или рацион питания. Бентер стремился усовершенствовать математическую модель и искал новые данные.

Например, он подумал, что на бег лошади влияет температура воздуха. Бентер узнал, что в Англии хранится архив данных о погоде в Гонконге. Прилетел туда, переписал в блокнот информацию за годы и вернулся. Перенёс данные в компьютер, но выяснилось, что они никак не влияют на результаты гонки.

Зато важным оказалось то, как долго лошадь отдыхала после предыдущих скачек. Так, в первый год после возвращения Бентер выиграл $600 тысяч. В следующем сезоне немного проиграл, но суммарно остался в плюсе. Чтобы повысить результативность, он нанял консультантов: игроков, журналистов, аналитиков, программистов, математиков. А позже и англоговорящих филиппинцев, чтобы делать по восемь телефонных ставок в минуту.

Команда Бентера отмечает Рождество в 2000 году Фото: Билл Бентер

Бентер также решил учесть в алгоритме общедоступные коэффициенты клуба. Самостоятельные подсчёты приносили прибыль. Использование уже имеющиеся данные в качестве отправной точки в свою очередь помогло уточнить прогноз и увеличить доход. В следующем сезоне Бентер выиграл уже около $3 млн.

Жокейский клуб Гонконга был заинтересован в том, чтобы число ставок росло: чем больше выигрыш, тем больше денег пойдёт в фонды и казну. Он поинтересовался, чего не хватает Бентеру, и разрешил делать ставки в электронном виде — через терминалы.

Прибыль росла не только у Бентера, но и у бывшего партнера Вудса, использующего его алгоритм: заработав $10 млн за сезон, он купил «Роллс-ройс», на котором никогда не ездил. Бентер же приобрёл долю в винограднике со своей прибыли. Команды бывших партнеров коротали свободные вечера в барах и клубах — некоторые увлекались выпивкой и наркотиками.

Сдержанный Бентер проводил это время за беседами в уголках заведений. Узкий круг тех, кто знал об алгоритме, признавал Бентера мастером. Вудс тоже считал его алгоритм лучшим, несмотря на конфликт, из-за которого партнёры не общались десять лет.

Запрет на ставки и попытка его обойти

Со временем синдикаты Бентера и Вудса стали мешать клубу любителей ставок: если бы все узнали, что миллионные выигрыши отбирают у них «приезжие ботаны», это сломало бы систему, пишет Bloomberg. Синдикаты не нарушали закон, однако каждый заработанный ими доллар был долларом, который проиграл другой — это обостряло конфликт.

В июне 1997 года команда Бентера выиграла более $50 млн. Обычно победителей награждали перед телекамерами, чтобы показать, как одна ставка изменила целую жизнь простого человека. Рассказывать же, как людей обыграл алгоритм, казалось неправильным.

Бентеру заморозили счёта и запретили ставить через главный терминал, однако в городе были и другие. Он снял номер в отеле, куда пригласил помощников — с ноутбуками, принтером и стопками пустых бланков для ставок. За 15 минут до забега команда получала данные о ставках и заполняла бланки.

Бентер «скармливал» их в местный терминал, пока не появлялось сообщение «Ставок больше нет». И так перед каждым забегом. Параллельно с ними, в разных частях города, то же самое делали другие помощники Бентера. Стратегия отнимала много времени и была рискованной, но прибыль приносила как прежде.

Вудс тоже был заблокирован в главном терминале, но он действовал иначе: он отправлял помощниц с сумками, полными денег, прямо на ипподром. Вскоре им заинтересовалась налоговая служба Гонконга. По закону индивидуальные выигрыши на ставках налогом не облагались. Однако деятельность синдиката походила на коммерческую. Когда служба запросила у Вудса список инвесторов, тот сбежал на Филиппины.

Бентер же продолжал работать с алгоритмом, который учитывал уже 120 факторов. Игрок отдалился от своих старых знакомых, познакомился с интеллигенцией, стал ходить в костюме и галстуке, анонимно жертвовал миллионы на благотворительность, посещал бедные школы в Китае и лагеря беженцев в Пакистане.

Бентер давно избегал крупных призов, чтобы не привлекать внимание клуба, но в 2001 году рискнул: джекпот был слишком велик. Он поставил на 51 тысячу комбинаций, потратив 1,6 млн гонконгских долларов, и выиграл. Деньги Бентер забирать не собирался: он хотел, чтобы клуб направил их в благотворительный фонд.

Все строили догадки: по одной из версий победитель умер от шока. Тогда Бентер отправил анонимное письмо директорам клуба, в котором объяснил свои намерения. Разглашать информацию они не хотели, но заключили:

То, что стало упущением для одного, станет победой для многих.

Оставаться в Гонконге Бентер не собирался и решил вернуться в Питтсбург. Вудс тогда жил в Маниле как отшельник. Он нанимал игроков удалённо, но начальником был несносным, считает издание: обвинял сотрудников в воровстве и называл себя хозяином вселенной.

В 2008 году Вудс умер от рака. По некоторым оценкам, за жизнь он накопил 800-900 млн австралийских долларов и до последнего не верил, что Бентер отказался от приза.

Азартные игры больше не удел неудачников

«Азартные игры считались уделом интеллектуалов, не сумевших устроиться в жизни», — вспоминает Бентер. Однако именно он это представление изменил и вдохновил других игроков на создание собственных синдикатов, пишет Bloomberg. Клуб препятствовать синдикатам не стал, но решил публиковать базы данных, чтобы уравнять шансы.

Бентер выступал с лекциями по математике, делился теориями с помощниками и даже опубликовал научную статью, в которой описал свой подход. Она стала настольной книгой для целого поколения игроков, полагающихся в ставках на технологии ИИ.

По информации Bloomberg, сегодня онлайн-ставки на спорт — это быстрорастущая индустрия стоимостью $60 млрд. И сотрудники многих специализирующихся на ставках компаний однажды работали с Бентером и Вудсом и преуспели в сфере именно благодаря им.

В начале 1990-х годов Бентер пытался ставить и на бейсбол, однако за три года работы лишь добился безубыточности — спорт оказался слишком непредсказуемым. Позже он стал зарабатывать на ставках на американских ипподромах. Это помогло ему, когда результативность в Гонконге пошла на спад.

В 2010 году Бентер женился, у него родился сын. Игрок пожертвовал $1 млн частной школе в Питтсбурге и $3 млн на вакцинацию от полиомиелита в Афганистане, Пакистане и некоторых странах Африки. В 2007 году основал фонд, спонсирующий сферы здравоохранения, образования и искусства.

Директор Pittsburgh Opera (слева), Вивиан Фанг (жена Бентера), Билл Бентер (справа) Майк Манчини для Tribune Review

Сумма его состояния точно не известна. По некоторым подсчётам, в хороший сезон команда по ставкам может заработать $100 млн. Эдвард Торп утверждал, что Бентер выручил на скачках миллиард. Сам американец признаёт: в сумме деятельность наверняка принесла ему около миллиарда, однако часть ушла партнёрам. «К сожалению, я не миллиардер», – заключает он.

Он по-прежнему делает ставки, совершенствует алгоритм, а также управляет медицинской компанией, но «весьма скромно».

Строить бизнес сложнее, чем ставить на лошадей. Так что я в некотором смысле как пони, обученный одному трюку.

Билл Бентер
профессиональный игрок

Источник: https://vc.ru/finance/240800-stavki-dannye-tri-kompyutera-ibm-kto-v-80-e-pridumal-algoritm-kotoryy-ugadyval-rezultaty-skachek?fbclid=IwAR2wU1tctBmzq30nKFhgIgQhinFkCbUe_4aj7Lnru1DIeSj2ABOiLU6gN-s

Можно ли складывать апельсины с яблоками? И причем тут прибыль....

             

    Я уже давно смеюсь над несмешными вещами. Вас в школе учили , что нельзя складывать яблоки с апельсинами? Ведь верно ?! А, как насчет того, что бы свинину с бананами? И , что увидит аналитик? Правильно! Потенциал , для извлечения прибыли .... Смотрим, смотрим на исторические данные и , что мы видим ? Как приближается волна пандемии потребление бананов растет , а потребление свинины падает.... А это что значит? А это значит, что скоро кто то подзаработает деньжат....









Почем бутылочка? Цены на вакцины - делаем инвестиционные выводы.

 







Срочная новость! Ключевая ставка поднята!

 

Москва. 23 апреля. INTERFAX.RU - Совет директоров Банка России на заседании в пятницу принял решение повысить ключевую ставку на 50 базисных пунктов, до 5% годовых, говорится в сообщении ЦБ РФ.

"Темпы роста потребительских цен и инфляционные ожидания населения и бизнеса остаются повышенными. Восстановление спроса приобретает все большую устойчивость и в ряде секторов опережает возможности наращивания выпуска. В этих условиях баланс рисков смещен в сторону проинфляционных. Прогноз Банка России по инфляции на 2021 год повышен до 4,7-5,2%.", - говорится в пресс-релизе регулятора.

"Быстрое восстановление спроса и повышенное инфляционное давление формируют необходимость более раннего возвращения к нейтральной денежно-кредитной политике. Банк России будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях", - заявили в ЦБ.

Все аналитики, опрошенные "Интерфаксом" на этой неделе, ожидали повышения ключевой ставки ЦБ; при этом мнения разделились: одни прогнозировали повышение на 25 базисных пунктов, другие - сразу на 50 б.п.

На последнем заседании, которое состоялось 19 марта, совет директоров Банка России повысил ключевую ставку на 25 б.п. - до 4,5% годовых.

Следующее заседание СД ЦБ РФ, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 11 июня.

https://www.interfax.ru/business/762942


суббота, 1 мая 2021 г.

Американский брокер Interactive Brokers прекратил работу с партнерами из России

 Российские брокеры вынуждены прекратить сотрудничество с американской компанией Interactive Brokers по ее требованию, узнал РБК. Ограничивать работу с клиентами из России IB начала еще в прошлом году


Российским брокерам придется закрыть счета, открытые у американской компании Interactive Brokers (IB), сообщает РБК со ссылкой на источники. По их данным, такое требование озвучил сам американский брокер.

Летом прошлого года The Wall Street Journal сообщил, что Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) и другие регулирующие органы оштрафовали IB на $38 млн за некорректную работу по противодействию отмыванию денег. Вскоре после этого брокер стал ограничивать работу с клиентами из России, писал «Коммерсантъ». 

23 апреля брокер «Атон» сообщил клиентам, что «IB после штрафа регулятора начал ограничивать работу с Россией и другими странами с определенным уровнем риска и требует закрыть существующие счета ATON Trading», рассказал источник РБК. Компания предложила клиентам сделать перевод на брокерский счет в «Атон».

Пресс-служба брокерской компании подтвердила закрытие совместного проекта с IB. «Компания вынуждена пойти на такой шаг для обеспечения налоговой и правовой безопасности счетов клиентов, так как после штрафа регулятора Interactive Brokers начал ограничивать работу с Россией и некоторыми другими странами», — пояснил брокер, добавив, что в ближайшее время намерены запустить альтернативу, которая позволит клиентам самостоятельно торговать на глобальных рынках.

Революция трейдера: венгерский иммигрант заработал $9 млрд на американской бирже

Аналогичное требование от американской компании получил и «Универ Капитал», сообщил РБК управляющий директор брокера Артем Лютик. «Требование выглядит как liquidation only, то есть ты должен распродать активы, после чего счет закрывается, а деньги выводятся на расчетный счет. У российских брокеров есть альтернатива — это, например, брокеры Exante, Sova Capital», — объяснил Лютик, добавив, что преимущество IB заключалось в том, что он предоставлял сразу большой набор инструментов. По словам Лютика, рынок работает над решением проблемы.

Информация о том, что счета будут закрываться, начала появляться с сентября, сообщил изданию заместитель генерального директора «Алор Брокер» Максим Дремин, уточнив, что компания не работала с IB напрямую. «Изначально мы хотели прорабатывать такую схему, но их тарифная политика нас не устраивала. Между тем некоторые компании группы там счета открывали, но, насколько мне известно, сейчас они тоже закрыты», — сказал он.

Почему частные инвесторы ставят на рост рынка, а фонды и брокеры — на падение

По словам главы ГК «Финам» Владислава Кочеткова, IB хочет «видеть» конечных клиентов, чтобы не нарушать санкционное законодательство, но российские брокеры не могут их раскрыть, потому что эти данные по закону должны храниться на территории России. «В итоге IB решил российских субброкеров отключать», — пояснил Кочетков. 

Interactive Brokers предпринял логичный шаг на фоне сохранения мирового тренда на ужесточение комплаенса, считает замдиректора инвестиционного департамента UFG Wealth Management Евгений Пундровский. «Не так давно они попросили россиян закрыть все счета, которые были открыты через КИК (контролируемые иностранные компании), теперь — через брокерские компании. Думаю, не за горами тот шаг, когда IB как минимум прекратит открывать новые счета россиянам», — сказал Пундровский.

Конец эпохи депозитов: как меняется рынок сбережений в условиях низких ставок

Кочетков предположил, что IB сохранит доступ для физлиц, которые открывают счета напрямую, но считает, что в дальнейшем стоит ждать появления схем «серого» доверительного управления, в которых физлица будут организовывать его через систему субсчетов. По его словам, брокеров, которые открывают клиентам из России счета напрямую в США, почти не осталось. «Скорее всего, можно будет увидеть переток средств на Санкт-Петербургскую биржу в качестве альтернативы», — предположил глава ГК «Финам».

Forbes Staff

Источник: https://www.forbes.ru/newsroom/finansy-i-investicii/427713-amerikanskiy-broker-interactive-brokers-prekratil-rabotu-s?utm_source=facebook&utm_medium=social&utm_campaign=rossiyskie-brokery-vynuzhdeny-prekratit

 

пятница, 23 апреля 2021 г.

Деньги мешками или история банального стартаппа

 
Сотрудники Wirecard несколько лет выносили наличные из офиса в Мюнхене в обычных пластиковых пакетах, узнала FT. Точная сумма и цель выноса денег из здания неизвестны, как и место, где они находятся сейчас. Речь идет о миллионах евро

Cотрудники рухнувшего платежного сервиса Wirecard в течение нескольких лет вывозили миллионы евро наличными из штаб-квартиры компании в Мюнхене в обычных пакетах, сообщает Financial Times со ссылкой на источники.

По данным источников газеты, об этом мюнхенской полиции рассказали бывшие сотрудники компании. Wirecard начала практиковать это еще в 2012 году, уточнили источники. Общая сумма, текущее местонахождение денег и цель их выноса из офиса неясны, отмечает газета.

Основным бизнесом Wirecard была обработка платежей, компания владела собственным банком, у которого не было отделений. Со временем спрос на наличные деньги вырос, и Wirecard Bank приобрел сейф, который находился в штаб-квартире компании в пригороде Мюнхена. В мае 2017 года в офис привезли €500 000 наличными, однако сейф был заполнен, пишет FT, ссылаясь на письма из электронной почты, с которыми газете удалось ознакомиться. Часть денег нужно было разместить в офисах компании. Сотрудник, проработавший в штаб-квартире Wirecard почти два года до 2018 года, сообщил полиции, что суммы от €200 000 до €700 000 вывозились довольно часто, иногда по несколько раз в неделю, рассказали источники газеты.

Следствие упустило сбежавшего топ-менеджера Wirecard из-за промедлений с ордером на арест

Это значит, что из офиса компании таким образом могли вынести больше €100 млн, посчитала FT. Однако в банковских записях, изъятых полицией, зафиксирован вывод наличных на сумму только около €6 млн, добавили источники издания. Часть наличных, судя по записям, была снята клиентами Wirecard Bank, среди которых были и подозрительные деловые партнеры, пишет FT. Среди них была, например, платежная компания PayEasy, базирующаяся на Филиппинах, которая, по данным прокуратуры, имеет отношение к мошеннической схеме.

Бывшие сотрудники сообщили полиции, что большую сумму сняла помощница высокопоставленного менеджера Wirecard, который руководил дочерней компанией в Дубае, пишет FT. По данным источников газеты, она несколько раз приносила пакеты с наличными в аэропорт Мюнхена, где передавала их неизвестным лицам.

Бывший топ-менеджер Wirecard из «красного циркуляра» Интерпола сбежал в Белоруссию на бизнес-джете

Wirecard был основан в 1999 году, в 2018-м компания попала в число 30 крупнейших немецких компаний, отслеживаемых индексом DAX. Forbes USA называл Wirecard звездой на рынке немецких технологических стартапов. В 2019 году журналисты издания Financial Times обнаружили несоответствия в финансовых бумагах сингапурского отделения Wirecard, в том числе странные сделки и поддельные контракты. Позже они сообщили о пузыре в отчетности о продажах и прибыли подразделений Wirecard в Дубае и в Ирландии. Компания тогда пригрозила изданию судебным иском, а финансовый регулятор Германии начал расследование деятельности журналистов Financial Times. 

В июне 2020 года прокуратура Мюнхена завела расследование о пропаже $2 млрд в Wirecard, однако изначально не считала преступление достаточно серьезным, утверждали источники FT. В начале расследования прокуратура не предполагала, что топ-менеджеры Wirecard могли пойти на мошенничество при отягчающих обстоятельствах или хищение, и предполагала только возможные махинации с финансовой отчетностью компании. На следующий день после начала расследования экс-финансовый директор Wirecard Ян Марсалек, по версии следствия, сбежал от преследования из Австрии в Белоруссию на частном самолете. Сейчас его по запросу Германии разыскивает Интерпол. 

Через несколько дней после побега Марсалека менеджмент компании признал, что $2 млрд, недостачу которых выявил аудит, не существует, а 25 июня сообщил о неплатежеспособности. Это спровоцировало крушение компании, которое оказалось одним из крупнейших финансовых скандалов в Германии, сейчас его расследует парламентская комиссия.


Источник: https://www.forbes.ru/newsroom/biznes/427509-sotrudniki-ruhnuvshego-startapa-wirecard-neskolko-let-vynosili-milliony-evro?utm_source=facebook&utm_medium=social&utm_campaign=sotrudniki-wirecard-neskolko-let-vynosi

Поделится

Котировки

Идея