Большинство из нас автоматически настороже, когда кто-то, кого мы не знаем, обещает что-то слишком хорошее, чтобы быть правдой. Но когда идея слишком хороша, чтобы быть правдой, начинается с нашей идеи, иногда этот инстинкт не срабатывает. Вот история о том, как компании, ищущие инвесторов, которые поверят в их идеи, могут столкнуться с проблемами.
Ник — инвестиционный банкир, управляющий фирмой, которая помогает привлекать капитал для своих клиентов (Ник — не настоящее его имя, и, как и другие инвестиционные брокеры, опрошенные в этой статье, он говорил с KrebsOnSecurity на условиях анонимности). Компания Ника работает в основном в сфере слияний и поглощений, и его работа заключается в том, чтобы консультировать клиентов о том, какие компании и инвесторы могут быть хорошим выбором.
В одном из недавних событий клиент Ника сказал, что они связались с инвестором из Швейцарии — Частным офисом Джона Бернарда — чье имя было включено в список бизнес-ангелов, занимающихся технологическими стартапами.
«Мы столкнулись с группой, которую один из моих младших парней нашел в списке поставщиков данных, которые собирали информацию об инвесторах», — объяснил Ник. «Я рассказал им, чем мы занимаемся, и сказал, что мы работаем с парой компаний, которые заинтересованы в финансировании, и попросил их прислать некоторые материалы. У парня был британский акцент, он утверждал, что заработал деньги на технологиях и буме доткомов, и сказал, что продал компанию Geocities, которую затем купила Yahoo».
Но Ник не был уверен, что компания мистера Бернарда существует на самом деле. Ник и его коллеги не смогли найти компанию, которую, по утверждениям Бернарда, продал г-н Бернар, и, хотя Бернар сказал, что он базируется в Швейцарии, практически все его сотрудники были зарегистрированы в LinkedIn как проживающие в Украине.
Ник рассказал своим клиентам о своих сомнениях, но каждый из них, тем не менее, был взволнован тем, что кто-то, наконец, достаточно заинтересовался, чтобы инвестировать в их идеи.
«Генеральный директор фирмы-клиента сказал: «Это здорово, кто-то готов поверить в нашу компанию», — сказал Ник. «После одного телефонного звонка он сделал предложение инвестировать десятки миллионов долларов. Я посоветовал им не заниматься этим, и один из клиентов согласился. Другой был очень воодушевлен».
Когда компании желают наладить отношения с инвесторами, следует процесс, известный как «должная осмотрительность», когда каждой стороне требуется время для изучения финансов другой стороны, управления и любых скрытых юридических обязательств или рисков, связанных со сделкой. Как правило, каждая сторона покрывает свои собственные расходы на комплексную проверку, но иногда инвестор или компания, которая получит выгоду от сделки, покроет связанные с этим сборы для обеих сторон.
Ник сказал, что он не был удивлен, когда офис г-на Бернарда настоял на том, чтобы сборы за комплексную проверку в размере десятков тысяч долларов были оплачены его клиентом авансом. И он заметил, что веб-сайт фирмы, занимающейся комплексной юридической экспертизой, которую предложил использовать г-н Бернард, — Insideknowledge.ch — также был заполнен общими сведениями и стоковыми фотографиями, как и веб-сайт личного кабинета Джона Бернарда.
«Он сказал, что мы использовали для этого крупные бухгалтерские фирмы, но обнаружили, что они неэффективны», — сказал Ник. «Компания, которую они хотели, чтобы мы использовали, выглядела как настоящая бухгалтерская фирма, но мы не смогли найти никаких доказательств того, что они настоящие. Также мы попросили показать инвестиционный портфель. Он сказал, что инвестировал в более чем 30 компаний, поэтому я ожидаю увидеть документ, в котором говорится: «Вот различные компании, в которые мы инвестировали». Но вместо этого мы получили два рекомендательных письма на фирменных бланках, в которых говорилось, насколько замечательными были эти инвесторы».
Компания KrebsOnSecurity обнаружила двух других инвестиционных банкиров, у которых был подобный опыт работы в офисе г-на Бернарда.
«Некоторые из нас обменивались мнениями об этом парне, но на самом деле он никогда ничего не делал», — сказал один инвестиционный банкир, попросивший не называть его имени, потому что у него не было разрешения от своих клиентов. «В каждом случае он согласился инвестировать миллионы без каких-либо возражений, документация, представленная с их стороны, была ветхой и непрофессиональной, и они, похоже, сосредоточились на компаниях, которые выпишут чек на оплату комплексной проверки. После того, как их гонорары были выплачены, опыт был постоянно увеличивающимся и изобретательным числом причин, по которым сделка не может быть закрыта, включая проблемы со здоровьем и всевозможные оправдания».
Инвестиционная фирма г-на Бернара не ответила на многочисленные запросы о комментариях. Единственной технологической компанией, которую этот автор мог связать с г-ном Бернаром, была secureswissdata.com , швейцарский концерн, предоставляющий зашифрованные услуги электронной почты и данных. Домен был зарегистрирован в 2015 году компанией Inside Knowledge. В феврале 2020 года компания SafeSwiss Secure Communication AG приобрела Secure Swiss Data в рамках «многомиллионного выкупа , о котором не сообщается» .
Со-генеральный директор SafeSwiss и основатель Secure Swiss Data Дэвид Бруно сказал, что не может себе представить, чтобы г-н Бернар был замешан в чем-то ненадлежащем.
«Я могу подтвердить, что знаю Джона Бернарда и всегда находил его очень честным и прямолинейным в своих отношениях с ним как с инвестором», — сказал Бруно. «Честно говоря, мне трудно поверить, что он будет или даже должен быть вовлечен в деятельность, которую вы упомянули, и, честно говоря, я никогда не слышал о таких вещах».
ЮРИДИЧЕСКАЯ ЭКСПЕРТИЗА
Джон Бернард упоминается в исторических записях о регистрации доменных имен WHOIS за 2015 год как владелец фирмы Insideknowledge.ch, занимающейся комплексной юридической экспертизой. Еще одна компания «капитальных инвестиций», связанная со швейцарским адресом Джона Бернара, — liftinvest.ch , зарегистрированная в ноябре 2017 года.
Любопытно, что в мае 2018 года его записи о владельцах WHOIS изменились на новое имя с теми же инициалами: « Джонатан Биби » с адресом в офшорной гавани Сейшельских островов . Точно так же г-н Биби был указан как бывший владелец домена компании г-на Бернарда — the-private-office.ch — а также johnbernard.ch .
Выполнение обратного поиска WHOIS через domaintools.com [рекламодатель на этом сайте] выявило несколько других интересных доменов, исторически связанных с Джонатаном Биби с Сейшельских островов. Среди них — acheterdubitcoin.org , компания, которая в 2018 году была занесена в черный список французскими регуляторами за продвижение мошенничества с криптовалютой.
Еще одной проблемой на Сейшельских островах, связанной с г-ном Биби, был сайт Effectivebets.com , который в 2017 и 2018 годах продвигал ставки на спорт с помощью криптовалют и предлагал советы по выбору победителей.
Поиск в Google Джонатана Биби с Сейшельских островов показывает, что он был указан в качестве ответчика в судебном иске, поданном в 2018 году штатом Миссури , в котором он был назван участником нелицензионной инвестиционной схемы «бинарных опционов», которая выманивала у инвесторов их деньги.
Джонатан Биби с Сейшельских островов также был назначен директором другой схемы бинарных опционов под названием « Мошенничество с GoldmanOptions », которая в конечном итоге была закрыта регулирующими органами Чешской Республики.
Джейсон Кейн — адвокат Peiffer Wolf , судебной фирмы, специализирующейся на мошенничестве с инвестициями. Кейн сказал, что компании, разоренные мелкими инвестиционными схемами, редко обращаются в суд, главным образом потому, что связанные с этим судебные издержки могут быстро превысить убытки. Более того, большинству жертв, вероятно, будет слишком стыдно, чтобы заявить об этом.
«Это случаи, когда вы можете выиграть, но никогда не получите денег», — сказал Кейн. «Это похоже на инвестиционный поворот тех довольно простых афер, в которые мы все не можем поверить, что люди поверили, но в плане мошенничества это довольно хорошо. Делайте это несколько раз в год, и вы сможете зарабатывать на достойную жизнь, и никто не придет за вами».
Источник: https://krebsonsecurity.com/2020/09/due-diligence-that-money-cant-buy/
